銀行口座やカードを会計ソフトへ連携すると、明細入力を減らせます。ただし、自動取込は経理判断まで自動で正しく行う仕組みではありません。重複登録や未処理明細を防ぐ運用が必要です。
連携先の多さだけでなく、自社が使う金融機関に対応しているか、同期が止まったときに気づけるか、複数人で安全に確認できるかを比べます。
連携する口座とカードを整理する
売上入金、仕入れ、経費、税金など、事業で使う口座とカードを一覧にします。
私用と共用している決済手段は、事業取引を判別するルールを先に決めます。
事業用口座とカードを私用から分けると、連携後の確認が簡単になります。個人事業主も、開業時から支払いを分けておくと記帳の負担を減らせます。
対応金融機関と同期条件を確認する
金融機関名だけでなく、口座種別、カード種別、取得できる明細期間、同期頻度、再認証の方法を確認します。
連携直後に過去明細を取り込む範囲を確認します。すでに登録した仕訳と重なる期間を読み込む場合は、二重計上を避ける確認が必要です。
ここを確認
- 利用口座が連携対象
- 法人カードの明細を取得できる
- 過去明細の取得範囲が分かる
- 同期エラーを確認できる
- 権限を分けられる
条件に合うクラウド会計ソフトを確認
この記事に関連するサービスです。料金だけでなく、必要な機能、契約期間、解約条件も公式サイトで確認してください。
マネーフォワード クラウド会計
会計、請求書、経費、給与などのバックオフィスサービスと連携できます。
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freee会計
日々の取引登録から請求・申告まで、案内に沿って進めやすい設計です。
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弥生会計 Next
会計・経費・請求などをまとめて管理し、日々の経理業務を効率化できます。
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自動仕訳を確認するルール
取引先、用途、税区分、証憑を確認してから登録します。定期取引はルール化し、例外だけ人が判断できる状態にします。
同じ明細を手入力と自動取込の両方で登録しないよう、入力担当と確認担当を決めます。
自動仕訳の学習機能があっても、税区分や事業目的は確認します。判断が必要な取引を無理に自動化せず、確認待ちとして残す運用も有効です。
月末に残高を照合する
会計ソフトの残高と銀行・カードの残高を照合し、未処理、重複、同期停止を確認します。
差額が出た場合に、どの画面と資料を確認するかを短い手順書にします。
同期エラーや再認証を放置すると、帳簿の残高と実際の口座残高がずれます。月末に残高照合を行い、未連携期間がないか確認します。
解除・乗り換えに備える
連携解除前に明細、仕訳、証憑を保存し、次の製品へ移す範囲を確認します。
カード解約や会計ソフトの乗り換え前に、明細と仕訳データを出力します。連携解除後に閲覧できる範囲も事前に確認しましょう。
ここを確認
- データ出力形式を確認した
- 解約後の閲覧期間が分かる
- 管理者アカウントを会社で保有する
- 税理士との共有方法を決めた
準備を一つずつ具体化しよう
銀行・カード連携は入力を減らす機能ですが、残高確認と仕訳判断は残ります。自社の金融機関で実際に試し、同期・重複・権限・解除まで運用できる会計ソフトを選びましょう。
気になる項目は、下の関連ページからサービスの特徴や選び方を比較できます。条件を揃えて確認し、自分の事業に必要なものから準備を進めてください。